Csapat és szakértelem
A vipointturi.sbs szakmai csapata pénzügyi tanácsadókból és tartalomfejlesztőkből áll, akik az elmúlt 8 évben dolgoztak együtt a személyes pénzügyek oktatásán és tanácsadásán. A csapat tagjai között három okleveles pénzügyi tanácsadó és két közgazdász található, akik rendszeresen részt vesznek továbbképzéseken és szakmai konferenciákon. A szakmai tapasztalat mellett a csapat részt vesz a blog tartalmi frissítésében, valamint a tanácsadó irodák működtetésében, biztosítva a szolgáltatások minőségének folyamatos fenntartását. A szakértők átlagosan 10-15 ügyfelet kezelnek havonta, személyes konzultációk keretében.
A csapat 6 pénzügyi tanácsadóból áll, akik átlagosan 10 év szakmai tapasztalattal rendelkeznek a személyes pénzügyek területén. A tagok közül hárman pénzügyi tervezői és tanácsadói képesítéssel bírnak, emellett rendszeresen vesznek részt továbbképzéseken a legfrissebb pénzügyi szabályozások és módszertanok követése érdekében.
Kovács Levente
Pénzügyi tanácsadó és szerkesztő
Tóth Anikó
Ügyfélkapcsolati menedzser és oktató
Nagy Gábor
Stratégiai tervező és pénzügyi elemző
Szabó Eszter
Tartalomfejlesztési vezető és pénzügyi mentor
Horváth Dániel
Könyvkiadási koordinátor és személyre szabott pénzügyi tervező
Pénzügyi oktatás és tanácsadás egy helyen
Információk a pénzügyi alapokról és szolgáltatásokról
A blog személyes pénzügyi alapokról szóló cikkeket tartalmaz, melyeket kiegészít a fizikai tanácsadói irodahálózat. A témák között megtalálhatók a megtakarítás, költségvetés és befektetés alapjai.
A blog rendszeresen frissül rövid, áttekinthető cikkekkel, amelyek a mindennapi pénzügyi döntésekhez nyújtanak információt. A cikkekben konkrét példák és gyakorlati tippek szerepelnek.
A könyvválaszték többféle témában tartalmaz útmutatókat, például költségvetés-készítésről és adózási ismeretekről. A könyvek nyomtatott formában és digitális változatban is elérhetők.
A személyes pénzügyi tervek egyéni helyzet alapján készülnek, figyelembe véve a bevételeket, kiadásokat és hosszú távú célokat. A tervek kidolgozása során személyes konzultáció történik.
A tanácsadói irodák Budapesten és Debrecenben találhatók, ahol személyes konzultációra van lehetőség. A találkozók előzetes időpontfoglalással zajlanak, átlagos időtartamuk 60 perc.
A vipointturi.sbs célja, hogy egy olyan információs platformot és tanácsadói szolgáltatást hozzon létre, amely a magyarországi lakosság számára elérhetővé teszi a személyes pénzügyek alapjait és a tudatos pénzügyi tervezést. A blogcikkek gyakorlati példákat és aktuális pénzügyi szabályozásokat tartalmaznak, amelyek segítenek az olvasóknak eligazodni a mindennapi pénzügyi döntések között. A személyes tanácsadó irodákban nyújtott szolgáltatások lehetőséget biztosítanak arra, hogy az érdeklődők egyéni helyzetükre szabott stratégiákat kapjanak, figyelembe véve a jelenlegi gazdasági környezetet és a jogszabályi változásokat. A könyvek és tanulmányok rendszeres megjelenése támogatja az önálló tanulást és a pénzügyi tudatosság fejlesztését. A vipointturi.sbs 2017 óta működik, és jelenleg mintegy 1500 regisztrált olvasóval rendelkezik, akik közül havonta átlagosan 200-an vesznek részt személyes konzultációkon.
Tudásanyag a pénzügyi döntésekhez
Részletes cikkek a pénzügyi alapokról
A blogcikkek között rendszeresen szerepelnek adózási, megtakarítási és befektetési témák, amelyek a kezdők számára is érthető formában íródtak. A cikkek célja a pénzügyi tudatosság támogatása.
Adózási alapok
Az adózással kapcsolatos írások bemutatják a legfontosabb jogszabályokat, határidőket és bevallási folyamatokat. A cikkekben példák segítik a megértést.
Megtakarítási tippek
A megtakarítási stratégiákat ismertető cikkek a költségvetés-készítés és pénzügyi célok meghatározásának szerepét tárgyalják. Az anyagok konkrét lépéseket mutatnak be.
Befektetési ismeretek
A befektetési alapok és eszközök bemutatása során a kockázatok és hozamok közötti összefüggések kerülnek elemzésre. A cikkek nem ajánlanak konkrét termékeket.
Pénzügyi tudatosság fejlesztése
A vipointturi.sbs 2017-ben indult, azzal a céllal, hogy a személyes pénzügyek alapjairól érthető és megbízható információkat nyújtson. Az oldal rendszeresen frissülő blogbejegyzésekkel segíti az olvasókat a pénzügyi alapfogalmak megértésében, a megtakarítási lehetőségek áttekintésében és a költségvetés-tervezésben. 2020 óta a weboldalhoz kapcsolódóan Budapesten és Debrecenben működnek személyes tanácsadó irodák, ahol az érdeklődők személyre szabott pénzügyi terveket és tanácsadást vehetnek igénybe. A szolgáltatások részeként könyvek is elérhetők, amelyek a pénzügyi tervezés különböző aspektusait részletezik, átlagosan 200 oldalas terjedelemben. A tanácsadó csapat tagjai közül öten rendelkeznek pénzügyi szakértői képesítéssel, és átlagosan 12 év szakmai tapasztalattal dolgoznak a területen.
Pénzügyi tervezés alapjai
A pénzügyi tervezésről szóló cikkek lépésről lépésre mutatják be a személyes pénzügyi helyzet elemzését és a célok meghatározását. A hangsúly a reális tervezésen van.
Egyéni pénzügyi tervek készítése
Részletes pénzügyi tervezés folyamata
A személyes pénzügyi tervek kidolgozása során a tanácsadók a kliens anyagi helyzetét, jövedelmi viszonyait és céljait veszik figyelembe. A tervek írásos formában készülnek el.
Adatgyűjtés és elemzés
Az egyéni pénzügyi tervezés első lépése az adatgyűjtés, amely magában foglalja a havi bevételek és kiadások részletes felmérését. Ez általában 1-2 hétig tart.
Célmeghatározás
A következő lépésben a pénzügyi célok meghatározása történik, amelyben rövid és hosszú távú célok is szerepelnek, például hiteltörlesztés vagy nyugdíj-előtakarékosság.
Megtakarítási és befektetési javaslatok
A terv elkészítése során a szakemberek különböző megtakarítási és befektetési lehetőségeket vizsgálnak meg, figyelembe véve a kockázatvállalási hajlandóságot.
Pénzügyi terv dokumentáció
A végleges pénzügyi terv írásos dokumentumként készül el, amely tartalmazza az ajánlott lépéseket és a várható pénzügyi hatásokat. Átlagosan 2 hét alatt készül el.
Konzultáció és támogatás
A terv átadása után lehetőség van személyes konzultációra, amely során a kérdések tisztázása és a további lépések megbeszélése történik. A konzultáció általában 60 perc.
Tanácsadói irodák és szolgáltatások
Fizikai tanácsadói szolgáltatások áttekintése
A tanácsadói irodák Budapesten, V. kerületben és Debrecen belvárosában találhatók. Az irodákban személyes találkozókra van lehetőség előre egyeztetett időpontban.
Személyes tanácsadás irodában
Az irodai konzultációk átlagosan 60 percig tartanak, és a pénzügyi helyzet áttekintésére, valamint a személyre szabott tanácsadásra fókuszálnak.
Személyes pénzügyi tanácsadás és tervezés
A vipointturi.sbs keretében működő személyes tanácsadó irodákban a pénzügyi tervezés folyamata általában 4-6 hétig tart. Az első lépés a részletes igényfelmérés, amely során a pénzügyi helyzet feltérképezése történik meg. Ezt követi a személyre szabott pénzügyi terv kidolgozása, amely magában foglalja a megtakarítási stratégiákat, adózási szempontokat és befektetési lehetőségek elemzését. A tanácsadás során a kliensek részletes tájékoztatást kapnak az egyes lépések hátteréről, a lehetséges kockázatokról és a megvalósítás várható időkereteiről. A könyvek és egyéb írott anyagok kiegészítik a tanácsadást, így az ügyfelek saját tempójukban is tanulmányozhatják a pénzügyi témákat.
Időpontfoglalás és elérhetőség
A konzultációk előzetes időpontfoglalással történnek, a foglalás online vagy telefonon keresztül elérhető. Az időpontok általában 3-5 munkanapon belül elérhetők.
Könyvvásárlás irodai helyszínen
Az irodákban elérhetőek nyomtatott és digitális könyvek is, amelyeket a helyszínen meg lehet tekinteni vagy megvásárolni.
Tanácsadói szolgáltatások helyben
Az irodai szolgáltatások között szerepel a személyes pénzügyi tervek kidolgozása és a pénzügyi kérdések megválaszolása. A tanácsadók tapasztalata átlagosan 10 év.